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理财案例-新一代 多元资產基金 打造大乐退

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理财案例-新一代 多元资產基金 打造大乐退
* 来源 :http://www.samed-resort.com * 作者 : * 发表时间 : 2017-09-10 07:45 * 浏览 :

  案例:Joyce,七年级前段班,目前是广告公司业务,她虽然距离退休还有一段很长时间,但为了减轻未来退休压力及筹措更多退休金准备,希望从最近就开始存自己的退休金,因此,想请教专家该如何理财及该怎么挑投资标的。

  做了母亲之后,才了解为人父母大不易,也更觉得要好好孝顺父母。随着他们年事已高,进出医院的频率高于以往,让我更要保养身体,避免未来成为子女的拖油瓶。

  除了要好好照顾自己身体之外,我认为,退休后有足够的经济能力,财务自主也相当重要。尤其近年年金议题纷扰,与其期待领取退休金,不如自己先提早开始进行投资规划。

  考虑到自己离退休尚有一大段时间,且两个女儿也还小,在与先生讨论之后,我们决定将部分资產做为退休金的规划,我希望能透过长时间的投资,让资產能稳健成长。因此,我们预备先用100万元找一个年报酬率约有4~6%的投资标的,作为退休金第一桶预备金。

  之前我曾做过功课,也听银行的理专说,现在上大家都流行买平衡基金与多元资產基金,主因是投资标的多元,能够做到资產配置的效果。我大概Google一下,同类型的商品相当多,投资内容也百百款,看得都让我眼花撩乱,不知道要选择那一种标的,想请教专家该如何选择标的以及投资,才能让我的人生下半场可以高枕无忧?

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